Pianificazione Finanziaria
La pianificazione finanziaria familiare o personale è il pilastro iniziale sul quale fondare il nostro rapporto.
Si esplica nello studio delle tue caratteristiche personali e nella definizione dei tuoi obiettivi finanziari familiari.
In questo modo si potrà pianificare al meglio una strategia che vada a massimizzare l’efficienza del portafoglio creato senza andare oltre ai limiti imposti dal nostro livello di sopportazione con riguardo alle oscillazioni del valore dei nostri risparmi.
In questo senso è di fondamentale importanza definire i tuoi orizzonti temporali, così da poter selezionare gli strumenti più adatti alle tue esigenze familiari. Senza orizzonti temporali non si può procedere a una pianificazione finanziaria familiare completa.
Con degli orizzonti ben definiti si può, invece, avere la tranquillità di aver riposto i propri risparmi in strumenti adatti a raggiungere la loro maturità di rendimento nei tempi prescelti e più idonei allo strumento stesso, garantendo così la stabilità economica personale e della propria famiglia.
Analisi Di Portafoglio
Il servizio di analisi di portafoglio degli investimenti prevede un’analisi completa degli strumenti finanziari da te detenuti presso qualsiasi intermediario.
Ti verrà proposto un report di analisi certificata e rappresentativa dell’asset allocation, evidenziando la scomposizione per categorie, l’analisi dei singoli strumenti e gli scenari di rischio.
Il servizio di analisi portafoglio degli investimenti si caratterizza per essere fornito una tantum, su richiesta del Cliente.
L’analisi di portafoglio degli investimenti è lo strumento ideale per avere un parere indipendente e certificato circa la salute dei tuoi investimenti e poter valutare le strategie di investimento più adatte alle tue esigenze.
Consulenza Patrimoniale
Il servizio di consulenza patrimoniale consiste in un’analisi del tuo patrimonio nel suo complesso al fine di identificare eventuali inefficienze e elaborare una strategia di gestione patrimoniale o successoria adeguata alle tue particolari esigenze.
L’attività principale nell’ambito della consulenza patrimoniale è quella di aiutarti a capire quali sono le potenzialità economiche del tuo patrimonio, come sfruttarle e come tutelarle.
La consulenza patrimoniale ti permette, in altre parole, di avere una visione a 360 gradi del tuo patrimonio, offrendo soluzioni personalizzate e garantendo la tranquillità di poter gestire al meglio il tuo patrimonio.
Consulenza Previdenziale
La consulenza previdenziale ha lo scopo di mantenere invariato il tuo stile di vita quando andrai in pensione.
In Italia, le proiezioni circa le future pensioni si riducono di anno in anno, rendendo l’accesso alla previdenza complementare un’esigenza da non poter più ignorare.
Chi accede alla previdenza complementare godrà dei benefici fiscali ad essa connessi.
La consulenza previdenziale è quindi essenziale per valutare le opzioni disponibili e scegliere il piano di previdenza più adatto alle proprie esigenze, in modo da garantirsi un reddito adeguato alla pensione. L’obiettivo è mantenere invariato il proprio stile di vita anche quando si smette di lavorare.
Con una pianificazione previdenziale adeguata, infatti, è possibile accumulare un fondo pensione che permetta di fronteggiare le spese quotidiane senza dover dipendere esclusivamente dal sistema previdenziale pubblico.
La consulenza previdenziale ti aiuterà ad identificare le soluzioni più convenienti per te, considerando anche gli incentivi fiscali e le agevolazioni disponibili.
