Piacere,
Alessandro Berardi.
Consulente Finanziario, perché credo che ogni risparmio meriti una strategia e ogni cliente meriti una relazione vera.
Dalla City di Londra
fino a oggi.
Le radici a Londra
La mia esperienza professionale nel campo dell'advisory nasce nel Regno Unito, dove ho lavorato come consulente dipendente per due grandi Società di Investimento nella City.
Ho imparato moltissimo. La rapidità, il rigore, la profondità delle analisi. Ma c'era qualcosa che mi mancava — qualcosa che non riuscivo a costruire dentro quel modello.
Il valore della relazione
Ciò che mi mancava era la qualità della relazione con i miei clienti, sia italiani che inglesi. I rapporti morivano pian piano: gli "account" passavano da un consulente all'altro, oppure semplicemente il lavoro non richiedeva un dialogo costante.
Questo non coincideva con la mia naturale voglia di seguire i clienti lungo tutto il percorso che facciamo insieme — contattarli per festeggiare i momenti felici e per trasmettere sicurezza in quelli più bui.
La passione per le relazioni umane e per la finanza mi ha spinto a tornare in Italia e conseguire l'abilitazione di consulente finanziario.
Oggi
Oggi collaboro con il maggiore istituto di private banking in Italia, il cui interesse è allineato a quello dei miei clienti nella ricerca del miglior servizio per le loro esigenze.
Lavoro dietro le quinte per strutturare la soluzione ideale e su misura per ciascun cliente, tenendo sempre conto degli obiettivi di vita e delle caratteristiche personali di ognuno.
Ma ciò che mi dà più soddisfazione è il rapporto umano che nasce con chi decide di affidarsi a me — poterlo conoscere a fondo, capirne le esigenze e trasmettere sicurezza in ogni momento.
Perché è fondamentale
proteggere i tuoi risparmi.
Stare al passo con l'inflazione
L'inflazione è la tassa nascosta che erode ogni anno i tuoi risparmi lasciati sul conto corrente. Una strategia adeguata permette di contrastarla.
Sfruttare l'interesse composto
L'interesse composto è la forza più potente in finanza. Se messo al lavoro nel modo giusto, fa lavorare i tuoi risparmi per te, anno dopo anno.
Costruire grandi patrimoni con piccoli investimenti
Non servono cifre da capogiro per iniziare. Con costanza, disciplina e una pianificazione coerente, anche piccoli investimenti regolari diventano patrimoni importanti.
Raggiungere obiettivi nel medio-lungo termine
Una casa, l'università dei figli, una pensione serena. Ogni obiettivo merita un piano dedicato — concreto, misurabile, monitorato nel tempo.
Trasparenza,
per scelta.
In un settore in cui chiunque può chiamarsi «consulente», contano i fatti verificabili: l'iscrizione all'albo, l'inquadramento normativo, l'istituto con cui si collabora.
Cosa faccio,
e cosa non faccio.
Essere chiari sui confini del proprio mestiere è la prima forma di rispetto per il cliente. Ecco dove posso esserti utile e dove invece serve un'altra figura professionale.
Cosa faccio
- Pianificazione finanziaria e patrimoniale per privati, famiglie e imprenditori
- Analisi e revisione del portafoglio investimenti esistente
- Consulenza sugli investimenti in regime MiFID II
- Pianificazione previdenziale per dipendenti, soci di SRL, amministratori, liberi professionisti
- Strategie di protezione del capitale e del reddito (polizze vita, TCM, LTC)
- Pianificazione per il passaggio generazionale d'impresa e familiare
- Ottimizzazione fiscale del TFR aziendale
- Gestione strategica della liquidità aziendale
Cosa non faccio
- Trading speculativo, segnali operativi, day trading
- Promesse di rendimento o «raccomandazioni infallibili»
- Atti notarili, redazione testamenti, pratiche di successione (di competenza del notaio)
- Gestione contabile o dichiarazione dei redditi
- Vendita di prodotti finanziari «a catalogo» senza analisi della tua situazione
- Consulenza su criptovalute o asset non regolamentati
- Operatività che esula dalla normativa MiFID II e dall'Albo OCF
Le risposte
alle domande più comuni.
Chi è Alessandro Berardi?
Alessandro Berardi è un consulente finanziario iscritto all'Albo Unico dei Consulenti Finanziari (OCF) con numero di matricola 627963. Esercita dal 1° luglio 2021 e collabora con un primario gruppo bancario italiano specializzato in private banking. Opera a Latina, Roma e online in tutta Italia, occupandosi di pianificazione patrimoniale, consulenza sugli investimenti, previdenza complementare, protezione del capitale e passaggio generazionale per privati, professionisti, imprenditori, soci di SRL, amministratori e pensionati.
Da quando esercita la professione di consulente finanziario?
Alessandro Berardi è iscritto all'Albo OCF dal 1° luglio 2021 con delibera n. 1709. Prima dell'iscrizione all'Albo italiano ha lavorato nel Regno Unito come consulente dipendente per due Società di Investimento nella City di Londra, maturando esperienza nell'advisory internazionale.
Dove riceve i clienti?
Alessandro Berardi opera con studi a Latina e Roma e offre consulenza online in videocall a clienti in tutta Italia. La scelta della modalità (in presenza o a distanza) viene concordata in base alle esigenze del cliente.
Per chi lavora? Qual è il target di clientela?
Alessandro Berardi lavora con privati, famiglie, professionisti, imprenditori, soci di SRL, amministratori di società, dipendenti e pensionati. Sul fronte aziendale segue PMI familiari del Lazio e di altre regioni italiane su tematiche di liquidità aziendale, ottimizzazione fiscale del TFR, previdenza per soci e amministratori e passaggio generazionale.
Cosa significa essere «consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede»?
È la qualifica formale prevista dalla normativa MiFID II e dal Testo Unico della Finanza per chi è iscritto all'Albo OCF e collabora con un intermediario autorizzato (banca o SIM). Significa che il consulente: (1) è iscritto a un Albo professionale vigilato da OCF e CONSOB; (2) opera in nome e per conto dell'intermediario con cui ha mandato; (3) è soggetto a obblighi di adeguatezza, trasparenza e gestione dei conflitti d'interesse; (4) può proporre al cliente strumenti finanziari fuori dalla sede dell'intermediario, ad esempio nello studio del consulente o in videocall.
Il primo incontro è a pagamento?
No. Il primo incontro conoscitivo è gratuito e senza impegno. Serve a capire la situazione del cliente, gli obiettivi e a valutare se ci sono i presupposti per una collaborazione utile a entrambe le parti.
Come si verifica l'iscrizione all'Albo OCF?
Chiunque può verificare l'iscrizione di un consulente finanziario consultando il sito ufficiale dell'Organismo di vigilanza e tenuta dell'Albo Unico dei Consulenti Finanziari: organismocf.it. Per Alessandro Berardi il numero matricola è 627963.
Il primo incontro è gratuito.
Uscirai con un'analisi chiara, poi decidi tu.
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